In die Immobilienfonds (SCPI) zu investieren, stellt eine attraktive Lösung dar, um sein Vermögen zu diversifizieren und gleichzeitig die Risiken zu minimieren. Im Jahr 2024 hat der Markt der SCPI bedeutende Veränderungen erfahren, die zahlreiche interessante Möglichkeiten bieten. Angesichts eines reichhaltigen und vielfältigen Angebots ist es entscheidend, die verschiedenen Optionen gut zu verstehen, um eine informierte Entscheidung zu treffen. Welche SCPI sollten in diesem Jahr bevorzugt werden und wie kann man sicherstellen, dass man eine rentable Investition tätigt?
Die Rendite-SCPI: eine sichere Wahl für regelmäßige Einkünfte
Die Rendite-SCPI konzentrieren sich hauptsächlich auf den Erwerb von Gewerbeimmobilien, wie Büros, Geschäfte oder Lagerhäuser. Sie zielen darauf ab, hohe und regelmäßige Mieteinnahmen zu generieren, die unter den verschiedenen Gesellschaftern verteilt werden. Hier sind einige der attraktivsten Rendite-SCPI im Jahr 2024:
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- Corum Origin: Diese SCPI ist bekannt für ihre hervorragende Leistung und geografische Diversifikation. Sie investiert hauptsächlich in Europa und bietet dank einer dynamischen Verwaltung und einer strengen Auswahl der Vermögenswerte attraktive Renditen.
- Novapierre Deutschland: Fokussiert auf den deutschen Markt, zeichnet sich diese SCPI durch ihre Spezialisierung auf Nahversorgungs- und Einkaufszentren aus. Sie profitiert von der wirtschaftlichen Stabilität Deutschlands, die zuverlässige Mieteinnahmen sichert.
- Épargne Foncière: Mit einer langen Geschichte und einem diversifizierten Portfolio investiert Épargne Foncière in Vermögenswerte in Frankreich und Europa. Sie wird oft wegen ihrer Stabilität und wettbewerbsfähigen Rendite empfohlen.
Die steuerlichen SCPI: Optimieren Sie Ihre Besteuerung beim Investieren
Die steuerlichen SCPI bieten interessante steuerliche Vorteile, die es ermöglichen, die Einkommensteuer zu senken. Sie investieren in Immobilien, die für spezifische steuerliche Regelungen, wie das Pinel-, Malraux- oder das Defizit-Foncier-System, berechtigt sind. Hier sind einige Beispiele:
SCPI Pinel: In eine SCPI Pinel zu investieren, ermöglicht es, von den Vorteilen des Pinel-Gesetzes zu profitieren, das heißt von einer Steuerermäßigung im Austausch für eine Mietverpflichtung über einen bestimmten Zeitraum. Diese SCPI investieren hauptsächlich in Neubauten, die in für das Pinel-Gesetz berechtigten Zonen liegen.
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SCPI Malraux: Diese SCPI konzentrieren sich auf die Sanierung von Immobilien in geschützten Zonen und profitieren somit von den Vorteilen des Malraux-Gesetzes. Neben den Steuererleichterungen ermöglichen sie die Teilnahme an der Erhaltung des französischen architektonischen Erbes.
SCPI Defizit Foncier: Durch Investitionen in Immobilien, die umfangreiche Renovierungsarbeiten benötigen, ermöglichen diese SCPI die Absetzung der Renovierungskosten vom Gesamteinkommen, wodurch die Besteuerung gesenkt wird. Sie sind besonders geeignet für stark besteuerte Investoren.
Die diversifizierten SCPI: ein ausgewogener Ansatz zur Maximierung der Gewinne
Die diversifizierten SCPI beschränken sich nicht auf einen einzigen Immobilientyp. Sie investieren in eine Vielzahl von Sektoren und geografischen Zonen, wodurch die Risiken verteilt und die Renditen optimiert werden. Die besten SCPI in dieser Kategorie bieten oft eine Mischung aus Gewerbe-, Wohn- und manchmal sogar Gesundheits- oder Logistikimmobilien.
Unter den diversifizierten SCPI, die 2024 in Betracht gezogen werden sollten:
- PF Grand Paris: Diese SCPI bietet Investitionen in der Region Paris und deren Umgebung an und profitiert von der Dynamik des Grand Paris-Projekts und der hohen Mietnachfrage.
- Immorente: Immorente zeichnet sich durch ihr äußerst vielfältiges Portfolio aus, das von Büros über Geschäfte bis hin zu Hotels reicht. Diese Diversität sorgt für Resilienz gegenüber den Schwankungen des Immobilienmarktes.
- PFO: Diese SCPI bietet eine geografische Diversifikation in Europa, mit besonderem Augenmerk auf Vermögenswerte mit hohem Wertsteigerungspotenzial. Sie investiert in Büros, Geschäfte und Logistiklager.
Die Wertsteigerungs-SCPI: langfristig investieren
Die Wertsteigerungs-SCPI konzentrieren sich auf den Erwerb von Immobilien mit hohem Wertsteigerungspotenzial mittelfristig und langfristig. Ihre Hauptziele sind der Verkauf der Immobilien mit einem signifikanten Gewinn, während sie gleichzeitig bescheidene Mieteinnahmen generieren. Hier sind einige Wertsteigerungs-SCPI, die 2024 im Auge behalten werden sollten:
Interpierre Frankreich: Diese SCPI, die auf Büros und Gewerbeimmobilien in Frankreich spezialisiert ist, sucht nach Immobilien, die unter ihrem Marktwert liegen. Durch eine aktive Verwaltung der Vermögenswerte zielt sie darauf ab, erhebliche Gewinne beim Verkauf zu erzielen.
Efimmo 1: Mit einer Investitionsstrategie, die sich auf Büros in der Île-de-France und in den Regionen konzentriert, setzt Efimmo 1 auf die Wertsteigerung der Vermögenswerte mittelfristig. Sie zeichnet sich durch eine vorsichtige Verwaltung und eine strenge Auswahl der Immobilien aus.
Foncière des Praticiens: Diese SCPI zielt auf Immobilien im Gesundheitssektor ab, wie Arztpraxen und Kliniken. Indem sie auf einen sich stark entwickelnden Sektor setzt, kombiniert sie stabile Mieteinnahmen mit Wertsteigerungspotenzial.